浙商银行A股首年成绩单:营收、净利双位数增长

沐言/2020-04-03/ 分类:资讯/阅读:
浙商银行的业绩和利润稳健增长,资产负债结构进一步优化 出品 | 每日财报 作者 | 沐言 3月29日,浙商银行发布了A股上市以来的首份年报。财报显示,该行2019年归于银行股东的净利润129.25亿元,比上年增长12.48%,创下近三年业绩的最高增速。 截至2019年末, ...

浙商银行的业绩和利润稳健增长,资产负债结构进一步优化

出品 | 每日财报

作者 | 沐言

3月29日,浙商银行发布了A股上市以来的首份年报。财报显示,该行2019年归于银行股东的净利润129.25亿元,比上年增长12.48%,创下近三年业绩的最高增速。

截至2019年末,浙商银行集团总资产1.80万亿。值得注意的是,该行两位数的净利润增长建立在9.36%资产规模增幅基础上,显示了该行在高质量发展道路上取得的新突破。

资产负债结构持续优化

浙商银行之所以能在发展道路上取得突破,这与聚焦创新转型离不开。

《每日财报》注意到,近三年,该行存贷款规模以两位数的速度稳定增长,2019年迈上新台阶,资产负债结构不断优化,对实体经济支持力度进一步加大。

资产端方面,发放贷款及垫款总额首破万亿元达1.03万亿元,增长19.06%,发放贷款及垫款净额占总资产比重上升至55.47%;金融投资占总资产的比重28.77%,比上年末下降5.54个百分点。

负债端方面,吸收存款余额1.14万亿元,增长17.33%,吸收存款占总负债比重上升至68.37%;同业存拆放款项余额1,668.03亿,比上年末下降20.14%。在《每日财报》看来,基础存款稳定增长,增幅快于资产增幅,有效支撑资产增长。

经营效益方面,2019年,该行利息净收入338.74亿元,比上年增加74.89亿元,增长28.38%;非息净收入124.90亿元,与上年基本持平。

成本收入比不断下降。2019年,浙商银行业务及管理费121.68亿元,微增5.23%,成本收入比26.24%,比上年下降3.45个百分点,资源使用效率明显提高。

反映在数据指标上,该行的平均总资产收益率(ROA)为0.76%,比上年增加0.03个百分点,加权平均净资产收益率(ROE)为12.92%,处于行业较好水平。

可以看出,浙商银行践行金融支持供给侧改革成效显著,金融投资余额占比明显下降,不断优化内部投资结构;同业负债压缩,负债融资成本持续下降。

平台化服务战略添助力

《每日财报》了解到,2019年,浙商银行确立并实施平台化服务战略,强化区块链、云计算、大数据等金融科技应用,打造“科技+金融+行业+客户”综合服务平台,创新服务实体经济模式。

在池化融资平台、易企银平台、应收款链平台的基础上,该行持续创新推出分销通、银租通、订单通、仓单通、分期通等平台化场景应用模式,创新行业解决方案,打造企业自金融平台,在帮助实体企业盘活资产和资源、减少外部融资、降低财务成本、扩大销售、增加经营效益等方面取得了显著成效。

截至2019年末,平台化业务已经服务公司客户3.85万户,较上年增长47%;池化融资平台通过盘活内部资源、实现余缺调剂,帮助企业减少了约20%的对外融资,累计为企业节省了约11亿元的利息支出,降低了企业融资成本。应收款链平台全年帮助逾1.7万家企业盘活应收账款1400多亿元。

与此同时,该行顺应金融科技大潮通过深化智能制造服务,助推产业转型升级;运用“融资、融物、融服务”智能制造金融解决方案,帮助传统产业数字化、智能化改造,培育新型生产方式,促进产业转型升级。创新应用履约见证服务,应用区块链订单通、分期通等模式,联动子公司浙银租赁提供银租通服务,解决企业痛点,降低融资成本,已累计服务智能制造企业1600余户,累计发放融资3049亿元。

以普惠金融为例,截至去年末,普惠型小微贷款余额1711亿元,同比增幅21.71%;占比达16.8%,居全国性商业银行首位,超额完成“两增两控”年度增量目标。

同业、资管业务转型

对于浙商银行来说,过去常常被质疑同业增速过高。2019年,该行进一步主动控制同业投资等金融资产增速,对存量资产管理计划、信托计划业务控制投放、适度压降。金融投资占总资产的比重28.77%,比上年末下降5.54个百分点;同业存拆放款项余额1,668.03亿,比上年末下降20.14%。

具体到同业业务,该行响应监管号召,结合自身实际持续压降规模,并构建了以资产池为基础的同业合作平台,大力推进资产销售、资金吸收和服务输出。截至2019年末,浙商银行同业融入比例15.75%,较2019年初下降7.41个百分点,远低于监管上限值33%,处于同业较低水平之一;同业资产规模比上年下降约三成;同业理财投资规模全部清零;同业非标投资占总资产比降至10%以内。

面对突然来袭的新冠肺炎疫情,浙商银行表示,将响应下一阶段调结构、稳杠杆、保增长的经济工作主线,深化平台化应用,以创新手段盘活资源、畅通融资,持续为经济增长增添新动能,也实现自身的高质量发展。

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