拉卡拉金融科技业务去年收入9400万:贷款引流收入同比增110%

金融虎/2020-04-10/ 分类:资讯/阅读:
金融虎讯 4月9日消息,今日晚间,拉卡拉支付股份有限公司(简称拉卡拉)发布上市以来的首份年报。2019全年,拉卡拉营业收入48.99亿元,较去年同期的56.78亿元同比减少13.73%,归属上市公司股东净利润8.06亿元,较上年同期的5.99亿元同比增长34.5%。值得注意 ...

金融虎讯 4月9日消息,今日晚间,拉卡拉支付股份有限公司(简称“拉卡拉”)发布上市以来的首份年报。2019全年,拉卡拉营业收入48.99亿元,较去年同期的56.78亿元同比减少13.73%,归属上市公司股东净利润8.06亿元,较上年同期的5.99亿元同比增长34.5%。值得注意的是,2019年,拉卡拉金融科技业务收入0.94亿元同比增长67%,其中,贷款引流服务收入同比增长110%。

拉卡拉公司定位于“以支付为切入,整合信息科技,服务线下实体,全维度为中小微商户经营赋能”的经营战略。公司的支付业务覆盖线上与线下各种交易场景和支付渠道,基于“支付+”模式,深度融合和协同“支付、金融、电商、信息”四大科技业务板块,以线上与线下推广、直营与渠道合作的方式,向超过2200万的中小微商户以及线上用户提供支付、贷款、理财、保险、信用卡发卡、新零售和云分销SaaS、积分消费运营、广告营销、会员订阅等服务。同时,公司基于自身专业优势和技术积累,与金融机构合作开展云收单业务和专业化服务,向中小银行和持牌机构输出包括银行卡收单、条码支付、风险监控等在内的整体支付受理解决方案。公司在全国各省会城市以及主要的二级地市设有分支机构,已经形成了覆盖全国的分支机构和销售渠道;旗下APP用户和微信公众号粉丝共计超过3000万,实现线上线下一体化经营。

据介绍,2019年,拉卡拉坚定推进战略4.0,以支付为切入,协同“支付、金融、电商、信息”四大科技业务板块,全维度为中小微商户提供线上与线下服务。2019 年,公司主动调整和优化商户与收入结构,商户经营业务收入快速增长,提升了公司主营业务收入的毛利率水平,销售费用大幅度减少,公司净利润继续保持大幅增长态势。报告期内,公司营业收入为48.99亿元,虽然因为公司主动调整商户和收入结构导致收入同比下降13.73%,但净利润达8.17亿元,同比增长34.72%,归属上市公司股东的净利润为8.06亿元,同比增长34.5%,超额完成实现了公司年度经营计划。报告期末,公司资产负债率为55.15%,剔除清算业务往来后的资产负债率为17.34%。

支付科技业务方面,报告期末,拉卡拉服务商户超过2200万,其中:年支付交易规模在50万元以下的商户数量占比达到了95%。公司全年收单交易金额3.25万亿元,同比下降11.03%;扫码支付交易金额0.64万亿元,同比增长49.76% ;累计交易笔数83.84亿笔,同比增长46.8%;扫码交易笔数79.23亿笔,同比增长56.44%。

金融科技业务方面,报告期内,金融科技业务实现收入0.94亿元,同比增长67.08%。一是与持牌金融机构合作,为中小微商户提供贷款、理财、信用卡、保险等金融服务,满足其各种金融需求。报告期内,公司通过与银行和金融机构合作帮助商户成功办理贷款超过8万笔,成功申请信用卡超过5万张;贷款引流服务收入同比增长110%。二是基于自主研发的系统产品,以及在大数据分析、图计算、人工智能算法、反欺诈、安全服务、人脸识别、语音识别等研发积累,对外部金融、监管机构进行技术输出,包括支付受理方案、户端信用评估、风险控制、反欺诈等模块产品,共同赋能中小微商户。三是加强探索区块链、人工智能、大数据等前沿技术在“监管科技、联合风控、基于隐私计算的信息安全、反欺诈和下一代结算系统和商品溯源”等方面的应用与服务。

电商科技业务方面,2019年,公司电商科技业务发展较快,实现收入0.93亿元,同比增长48.7%。拉卡拉表示,一是积分运营业务继续保持高增长。2019年,公司头部积分源的积分兑换业务稳定增长,中长尾积分源业务快速增长。基于积分购业务打通的线下线上消费场景,以用户为导向推广购优惠买单、优惠买券、优惠兑换业务,提升用户交易活跃。考拉新零售平台为商户提供会员、发券、储值、营销等增值服务,助力商户营旧拉新,并与银行开展本地营销合作,向商户导流。报告期内,积分运营业务交易金额32.3亿元,同比增长103.3%。2019年,公司新增壹钱包、工银E生活四川、国电积分商城等10家头部积分源,公司自主开发的积分云已经接入支持中国移动、中国电信、中国联通、工商银行、建设银行、民生银行、东方航空等50多家头部积分源,进一步夯实积分购业务在头部积分源的优势。公司为沃尔玛、华润万家、麦德龙、苏果、好德、可的、好邻居、肯德基、必胜客等上万家线下品牌商超、连锁餐饮商户赋能客流量导入及积分消费服务;与苏宁易购、京东商城、罗辑思维、腾讯视频、爱奇艺、优酷土豆等达成紧密合作,拓宽更多线上积分使用场景,新拓展了包括华润万家,家乐福,携程,阿里零售通等在内的积分消费合作方25家。二是战略布局产业互联网。2019年,公司以覆盖全国的销售与服务体系,以及数千万级商户规模的优势,战略投资新零售云SaaS业务,打造涵盖从订货到分销、门店收银、线上商城、零售商场、连锁O2O及采购和分销平台服务,为中小企业提供全供应链管理解决方案。

信息科技业务方面,报告期内,公司信息科技业务高速增长,实现收入2.56亿元,同比增长208.27%。一是会员订阅服务。通过给予会员用户实时到账、手续费减免、延迟赔偿、会员积分、限时红包、客服优享、以及快捷申领信用卡、贷款、理财、保险等金融服务等增值权益,贡献稳定的会员订阅费收入,提升会员用户的活跃度和粘性,为公司后续精准服务会员用户,挖掘流量价值奠定了坚实的基础。二是广告业务。公司继续围绕旗下各类APP、微信公众号3000万+的线上注册用户流量,基于大数据的用户行为洞察,与金融、教育培训、电商平台、美妆等行业的广告主/供应商合作,通过公众号推文、支付完成页面展示、商城展示等多种形式,向用户进行产品与服务的精准化营销推广,累计为教育、电商、美妆等客户带来超过5万人次的有效付费用户,与客户形成了良性的互惠互利合作模式。三是营销业务。公司为中国银联推广“云闪付”等重点产品,为“云闪付”APP发展用户,扩大“云闪付”的受理规模,深入拓展银联卡受理商户,加强银行卡商圈建设,提升银联卡交易规模;分支机构与当地商业银行合作开展卡券核销类服务,促进银行卡交易受理,推动银行卡分期业务,为商业银行增加分期业务收入。

海外业务方面,2019年,公司积极布局海外业务。公司与知名跨境电商购销平台开展合作,专门针对中国中小卖家出口的场景打造全新的系统和产品,强化全球收付款渠道能力,开始为中小企业卖家提供外币跨境+人民币跨境、快速收款+实时付款的综合跨境支付解决方案,切实解决其跨境收付款周期长、成本高、流程复杂的痛点。报告期内,公司跨境支付及海外聚合支付交易金额已超过百亿,服务商户超过3500家,并保持着稳定的增长趋势。

从季度来看,2019年第四季度,拉卡拉营收为12.09亿元,归属于上市公司股东的净利润为1.9亿元,较上季度的2.5亿元环比下降24%。

拉卡拉表示,2020年公司将继续贯彻“以支付为切入,整合信息科技,服务线下实体,全维度为中小微商户的经营赋能”的既定战略,充分发挥“支付、金融、电商、信息”四大科技板块的协同作用,解决中小微商户经营痛点,克服疫情影响,继续扩大公司市场份额,实现公司业绩增长目标。

拉卡拉还表示,未来可能面临的风险包括六方面:行业政策风险、市场竞争风险、商户拓展和违规经营风险、支付欺诈风险、技术和信息安全风险以及人才流失的风险。

同时,拉卡拉还发布了2020年度第一季度业绩预告,预计2020年第一季度归属于上市公司股东的净利润为1.62亿元至1.7亿元,同比增长1.3%至6.3%。

拉卡拉在审计报告及财务报表中还披露,本次疫情短期内对国内餐饮、酒店、零售、旅游等行业影响较大,但公司服务的商户区域和行业分布广泛且规模巨大,上述行业的商户交易量占比较小,预计2020年一季度交易量与同期相比略有下滑,疫情结束后,公司交易量将回升,保持增长。此次疫情不会对公司的财务状况与经营成果造成重大不利影响。

来源:金融虎

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